Pronto a iniziare?
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Competenze che acquisirai
Cosa saprai fare, concretamente, alla fine del corso.
Analisi fondamentale dei dividendi
Saprai valutare la sostenibilità e la crescita dei dividendi di qualsiasi azienda quotata, usando payout ratio, free cash flow e track record storico.
Costruzione di un portafoglio da reddito
Imparerai a diversificare per settore, valuta e geografia, creando un portafoglio equilibrato che genera flussi di cassa mensili o trimestrali.
Ottimizzazione fiscale italiana
Padroneggerai la tassazione sui dividendi italiani ed esteri, il credito d'imposta, la dichiarazione dei redditi e le strategie per minimizzare l'impatto fiscale.
Screening e selezione dei titoli
Userai screener gratuiti e a pagamento per identificare Dividend Aristocrats, REIT e titoli ad alto rendimento con criteri quantitativi precisi.
Gestione del rischio e protezione del capitale
Saprai riconoscere le trappole da dividendo (yield trap), gestire i tagli ai dividendi e proteggere il portafoglio nei mercati ribassisti.
Pianificazione del percorso verso la rendita
Calcolerai esattamente quanto capitale ti serve per raggiungere il tuo obiettivo di reddito passivo e in quanto tempo puoi arrivarci con il reinvestimento dei dividendi.
Cosa imparerai
Il percorso, modulo dopo modulo.
Le Fondamenta del Dividend Investing
Comprendere la filosofia, la matematica e i principi che rendono il dividend investing una delle strategie più potenti per la creazione di ricchezza a lungo termine.
Analisi e Selezione dei Titoli da Dividendo
Impara a utilizzare screener, bilanci e criteri quantitativi per selezionare le migliori azioni da dividendo, evitando le trappole più comuni.
Costruire il Portafoglio Dividendi Perfetto
Dalla teoria alla pratica: allocazione settoriale, diversificazione geografica, bilanciamento tra rendimento e crescita, e strategie per ogni fase della vita.
Fiscalità e Aspetti Legali per il Dividend Investor Italiano
Padroneggiare la tassazione su dividendi italiani ed esteri, il regime amministrato vs dichiarativo, e le strategie legali per ottimizzare il carico fiscale.
Il Percorso verso la Rendita: Pianificazione e Casi Reali
Calcolare il capitale necessario per vivere di dividendi, pianificare il percorso di accumulo e analizzare casi studio completi con numeri reali.
Per chi è questo corso
Fa per te se...
- Hai già un portafoglio di investimenti ma vuoi orientarlo verso la generazione di reddito passivo
- Sei un professionista o imprenditore con risparmi da almeno €30.000-50.000 da allocare in modo strategico
- Conosci le basi degli investimenti azionari e vuoi una strategia concreta e misurabile per il lungo termine
- Vuoi integrare la tua futura pensione con un flusso di dividendi crescente
Forse non ancora se...
- Non hai mai investito in azioni e non conosci concetti base come capitalizzazione, P/E ratio o diversificazione
- Cerchi guadagni rapidi da trading: questo corso è per chi pensa in termini di anni e decenni
- Non hai ancora un fondo di emergenza e risparmi sufficienti per investire senza pressione
Da €150.000 a €1.200 al mese: il portafoglio dividendi di Marco
Nel Modulo 4 analizziamo il caso di Marco, un ingegnere milanese di 45 anni che nel 2018 ha iniziato a costruire un portafoglio dividendi con €150.000 di risparmi. Selezionando titoli come Snam, Enel, Unilever e Johnson & Johnson, reinvestendo i dividendi per 5 anni e aggiungendo €1.000 al mese, nel 2024 il suo portafoglio genera circa €14.400 annui lordi — oltre €1.200 al mese — con un rendimento medio del 4,8% su un capitale cresciuto a circa €300.000. Il corso ti mostra esattamente come replicare e personalizzare questo approccio.
Come funziona
Al tuo ritmo
6-7 ore di formazione, al tuo ritmo
Accesso a vita
Rivedi le lezioni quando vuoi, senza limiti di tempo
Ovunque tu sia
Da computer, tablet o smartphone
Attestato finale
Completa il corso e ottieni il tuo attestato
Domande frequenti
Quanto capitale serve per iniziare a investire in dividendi?
Non esiste un minimo assoluto: puoi iniziare anche con €5.000-10.000 per costruire le prime posizioni. Tuttavia, per generare un flusso di cassa significativo (es. €500/mese lordi) con un rendimento medio del 4%, servono circa €150.000 investiti. Il corso ti insegna a pianificare il percorso di accumulo partendo da qualsiasi cifra.
Come vengono tassati i dividendi in Italia?
I dividendi da azioni quotate sono soggetti a una ritenuta alla fonte del 26% per i residenti fiscali italiani. Per i dividendi esteri si aggiunge la ritenuta del paese di origine (es. 15% USA con il trattato contro le doppie imposizioni), con possibilità di credito d'imposta. Nel corso dedichiamo un'intera lezione all'ottimizzazione fiscale con esempi pratici di compilazione del Quadro RW e RM.
Meglio i dividendi italiani o quelli esteri?
Dipende dalla tua situazione. I dividendi italiani hanno una fiscalità più semplice (26% secco, trattenuto alla fonte dalla banca). I dividendi esteri offrono più diversificazione e accesso a Dividend Aristocrats con 25+ anni di crescita consecutiva, ma richiedono attenzione alla doppia imposizione. Il corso ti guida a costruire un mix ottimale.
È meglio un ETF a distribuzione o le singole azioni da dividendo?
Entrambi hanno vantaggi. Gli ETF offrono diversificazione immediata e gestione passiva, ma con meno controllo sulla selezione dei titoli e costi di gestione annui. Le singole azioni permettono di ottimizzare il rendimento e la crescita del dividendo, ma richiedono più competenza e tempo. Nel corso analizziamo entrambi gli approcci e quando usare l'uno o l'altro.
I dividendi sono garantiti?
No, i dividendi non sono mai garantiti. L'azienda può ridurli o sospenderli in qualsiasi momento. Per questo nel corso dedichiamo ampio spazio all'analisi della sostenibilità del dividendo: payout ratio, free cash flow coverage, storia di tagli precedenti e solidità del bilancio. Imparerai a distinguere un dividendo solido da una trappola.
Questo corso è adatto a chi ha un conto titoli presso una banca italiana?
Assolutamente sì. Il corso è pensato specificamente per investitori con conti presso banche e broker italiani (Fineco, Directa, Intesa Sanpaolo, Degiro, Interactive Brokers). Trattiamo le differenze tra regime amministrato e dichiarativo e come ciascuno impatta la tua strategia dividendi.
Pronto a passare all'azione?
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