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Competenze che acquisirai
Cosa saprai fare, concretamente, alla fine del corso.
Capire cos'è un family office
Distingui single e multi family office, ne comprendi funzioni, costi e quando ha davvero senso.
Leggere l'asset allocation dei grandi patrimoni
Capisci come i grandi investitori diversificano tra mercati pubblici, privati e asset reali sul lungo periodo.
Comprendere i mercati privati
Sai cosa sono private equity, private debt e real estate istituzionale e perché pesano tanto nei grandi patrimoni.
Governare un patrimonio familiare
Conosci holding, patti di famiglia e strumenti di governance per gestire il patrimonio tra più persone e generazioni.
Pianificare il passaggio generazionale
Capisci come si prepara e si struttura la trasmissione del patrimonio, con trust, donazioni e successione.
Applicare i principi in scala
Sai tradurre le logiche dei grandi patrimoni in scelte concrete per il tuo, qualunque sia la sua dimensione.
Cosa imparerai
Il percorso, modulo dopo modulo.
Il mondo dei family office
Cosa sono, come sono nati, come funzionano e quando ha senso strutturare la gestione di un patrimonio in modo professionale.
Come i grandi patrimoni costruiscono l'asset allocation
Orizzonte lungo, diversificazione vera e mercati privati: la logica d'investimento che distingue i grandi patrimoni dal piccolo investitore.
Governance familiare e passaggio generazionale
Holding, patti di famiglia e trust: gli strumenti con cui i grandi patrimoni si governano e si trasmettono tra le generazioni.
Protezione patrimoniale e pianificazione successoria
Come i grandi patrimoni si proteggono dai rischi e pianificano la trasmissione, tra strumenti giuridici e fiscalità della successione.
Le lezioni dei grandi patrimoni per il tuo patrimonio
Come tradurre in scala i principi dei family office: mentalità, diversificazione, protezione e disciplina per qualunque dimensione di patrimonio.
Per chi è questo corso
Fa per te se...
- Hai già solide basi di finanza e investimenti e vuoi capire come ragionano i patrimoni molto grandi
- Gestisci o gestirai un patrimonio familiare significativo e cerchi principi di struttura e governance
- Sei un professionista (consulente, commercialista, avvocato) che vuole comprendere il mondo dei family office
- Vuoi estrarre dalle strategie dei grandi investitori lezioni applicabili in scala al tuo patrimonio
Forse non ancora se...
- Non hai ancora le basi degli investimenti e della diversificazione: parti da un corso introduttivo
- Cerchi consigli operativi su singoli titoli o rendimenti rapidi: qui l'ottica è strategica e di lunghissimo periodo
- Pensi che questi temi non ti riguardino perché il tuo patrimonio è piccolo: il corso è pensato anche per applicarli in scala, ma richiede comunque una base solida
Il modello degli endowment universitari, in scala per te
Nel Modulo 5 prendiamo il celebre modello di gestione degli endowment delle grandi università, che destinano una quota importante del patrimonio ai mercati privati e agli asset reali sfruttando il loro orizzonte teoricamente infinito, e ne estraiamo i principi replicabili: l'importanza dell'orizzonte lungo, il vantaggio di poter sopportare l'illiquidità, la diversificazione oltre azioni e obbligazioni quotate. Vedrai perché non serve avere miliardi per adottare la mentalità di fondo, e quali cautele servono per non copiarne ingenuamente le scelte più estreme.
Come funziona
Al tuo ritmo
5-6 ore di formazione, al tuo ritmo
Accesso a vita
Rivedi le lezioni quando vuoi, senza limiti di tempo
Ovunque tu sia
Da computer, tablet o smartphone
Attestato finale
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Domande frequenti
Devo essere ricco per trarre valore da questo corso?
No. Il corso spiega come funzionano i grandi patrimoni proprio per estrarne principi che valgono a ogni scala: orizzonte lungo, diversificazione vera, governance, protezione e pianificazione successoria. La dimensione dei numeri cambia, la logica no. Serve però una base solida di finanza per seguirlo, perché è un corso di livello avanzato.
Cos'è esattamente un family office?
È una struttura, interna o esterna alla famiglia, dedicata a gestire in modo coordinato il patrimonio di una o più famiglie: investimenti, fiscalità, successione, governance, a volte anche servizi personali. Il single family office serve una sola famiglia; il multi family office serve più famiglie condividendo costi e competenze.
Perché i grandi patrimoni investono tanto nei mercati privati?
Perché hanno un orizzonte lungo e possono sopportare l'illiquidità, cioè immobilizzare capitale per anni. Questo permette loro di accedere a private equity, private debt, infrastrutture e immobili istituzionali, che offrono potenziali rendimenti e diversificazione non disponibili sui soli mercati quotati, in cambio appunto di minore liquidità e maggiore complessità.
Il trust è legale in Italia?
Sì. L'Italia riconosce i trust in base a una convenzione internazionale, pur non avendo una propria legge organica sull'istituto: si utilizzano tipicamente trust regolati da leggi straniere ma operanti in Italia. È uno strumento sofisticato di segregazione e pianificazione patrimoniale che va impostato con professionisti specializzati, perché ha implicazioni civili e fiscali rilevanti.
Qual è la differenza tra una holding di famiglia e un trust?
La holding è una società che detiene le partecipazioni e i beni della famiglia, utile a coordinare il controllo e la governance; resta di proprietà dei soci. Il trust è un istituto in cui un disponente trasferisce beni a un trustee che li gestisce a favore di beneficiari secondo regole prestabilite, realizzando una segregazione del patrimonio. Spesso i due strumenti si combinano.
Questo corso mi dice dove investire i miei soldi?
No. Il corso ha finalità formative: spiega come ragionano e si strutturano i grandi patrimoni e quali principi se ne possono trarre. Non fornisce raccomandazioni di investimento personalizzate né indica prodotti specifici. Ogni scelta va valutata con consulenti qualificati in base alla tua situazione.
Servono davvero holding, patti e trust per un patrimonio normale?
Non sempre, e anzi spesso no: sono strumenti con costi e complessità che li rendono sensati solo sopra certe soglie o in situazioni specifiche. Il valore, per un patrimonio più contenuto, sta nel conoscerne la logica per riconoscere quando diventano utili e per adottarne i principi ispiratori, come la separazione dei ruoli e la pianificazione anticipata della successione, anche con strumenti più semplici.
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