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Competenze che acquisirai
Cosa saprai fare, concretamente, alla fine del corso.
Ragionare per obiettivi, non per prodotti
Sai partire dagli obiettivi di vita e dall'orizzonte temporale per costruire un piano, invece di collezionare strumenti scollegati venduti uno alla volta.
Fotografare il patrimonio
Costruisci uno stato patrimoniale personale e un rendiconto dei flussi di cassa, e sai leggere la tua situazione con indici di salute finanziaria.
Gestire e trasferire il rischio
Sai dimensionare il fondo di emergenza, valutare le protezioni assicurative sul capitale umano e impostare la previdenza integrativa.
Definire l'asset allocation
Costruisci un'allocazione strategica coerente con obiettivi e rischio, sai diversificare, ribilanciare e controllare costi e fiscalità.
Trasformare il piano in azione
Sai stabilire priorità e sequenza degli interventi, tradurre il piano in passi concreti e monitorarlo nel tempo con revisioni periodiche.
Pensare al lungo periodo e alla successione
Comprendi le basi della pianificazione successoria e del passaggio generazionale, per un piano che guarda oltre il singolo anno.
Cosa imparerai
Il percorso, modulo dopo modulo.
Il metodo: pensare da consulente
Le fondamenta del metodo: partire dagli obiettivi e non dai prodotti, conoscere il processo del consulente e definire obiettivi misurabili con il loro orizzonte.
La fotografia del patrimonio
La diagnosi della situazione: costruire lo stato patrimoniale personale, il rendiconto dei flussi di cassa e leggere la salute finanziaria con indici chiave.
Proteggere: rischio, assicurazioni e previdenza
Prima di far crescere il patrimonio bisogna proteggerlo: il fondo di emergenza, la copertura assicurativa del capitale umano e la costruzione della previdenza integrativa.
Far crescere: l'asset allocation
Costruire il portafoglio con metodo: allocazione strategica coerente con obiettivi e rischio, diversificazione e ribilanciamento, controllo di costi e fiscalità.
Attuare e mantenere il piano
Trasformare il piano in azione con priorità e sequenza corrette, monitorarlo e rivederlo nel tempo, e guardare oltre con le basi della pianificazione successoria.
Per chi è questo corso
Fa per te se...
- Hai già le basi su risparmio e investimenti e vuoi imparare a metterle in un quadro unico e organizzato
- Gestisci finanze un po' complesse - più conti, qualche investimento, un mutuo, forse un'attività - e senti il bisogno di una visione d'insieme
- Vuoi capire il metodo con cui lavora un buon consulente finanziario, per applicarlo a te stesso o per dialogare con un professionista da pari
- Cerchi un approccio strutturato che colleghi obiettivi di vita, patrimonio, rischi e investimenti invece di decisioni prese a spot
Forse non ancora se...
- Non hai ancora le basi su budget, risparmio e funzionamento degli investimenti: parti da un corso introduttivo prima di affrontare la pianificazione a 360 gradi
- Cerchi consigli specifici su quale prodotto comprare: questo corso insegna un metodo, non raccomanda strumenti
- Vuoi una soluzione rapida e senza sforzo: la pianificazione richiede di guardare in faccia i propri numeri e di lavorarci con costanza
Due persone con lo stesso reddito e piani opposti
Nel Modulo 1 mettiamo a confronto due persone con lo stesso stipendio e lo stesso patrimonio di partenza. La prima compra prodotti finanziari man mano che glieli propongono, senza un disegno complessivo. La seconda parte dai propri obiettivi - un fondo di sicurezza, la casa tra sette anni, la pensione integrativa, lo studio dei figli - e costruisce un piano dove ogni euro ha una destinazione e un orizzonte. A dieci anni di distanza i due si ritrovano con risultati e, soprattutto, con livelli di serenità molto diversi, non perché uno abbia scelto prodotti migliori, ma perché uno aveva un metodo e l'altro no. È esattamente questa differenza che il corso ti insegna a costruire.
Come funziona
Al tuo ritmo
5-6 ore di formazione, al tuo ritmo
Accesso a vita
Rivedi le lezioni quando vuoi, senza limiti di tempo
Ovunque tu sia
Da computer, tablet o smartphone
Attestato finale
Completa il corso e ottieni il tuo attestato
Domande frequenti
Cosa significa pianificazione finanziaria a 360 gradi?
Significa gestire il denaro non attraverso decisioni isolate - questo fondo, quell'assicurazione - ma con un piano unico che tiene insieme tutte le aree della tua vita finanziaria: gli obiettivi, la fotografia del patrimonio, la gestione dei rischi, gli investimenti, la fiscalità e la successione. È il modo in cui lavora un buon consulente: prima capisce dove vuoi arrivare, poi organizza tutto di conseguenza. Questo corso ti insegna quel metodo perché tu possa applicarlo con disciplina alla tua situazione.
Devo essere ricco per fare pianificazione finanziaria?
No, ed è un equivoco diffuso. La pianificazione non serve a chi ha già tanto, serve a chiunque abbia obiettivi e risorse limitate da allocare bene - cioè quasi tutti. Anzi, proprio chi ha risorse limitate ha più bisogno di un metodo che eviti sprechi e decisioni sbagliate. Il valore della pianificazione non sta nella dimensione del patrimonio, ma nel dare a ogni euro una direzione coerente con i tuoi obiettivi.
Questo corso mi dice quali prodotti comprare?
No, e volutamente. Il cuore del corso è il metodo: ragionare per obiettivi, fotografare il patrimonio, dimensionare i rischi, definire un'allocazione coerente e monitorarla. Gli strumenti concreti - quale fondo, quale polizza - sono l'ultimo anello, dipendono dalla tua situazione specifica e cambiano nel tempo. Un metodo solido resta valido per sempre; una lista di prodotti invecchia in fretta. Il corso ha finalità formative e non è consulenza personalizzata.
Serve a chi ha già un consulente?
Sì, e forse ancora di più. Capire il metodo con cui dovrebbe lavorare un buon consulente ti permette di dialogare da pari, di distinguere una consulenza vera dalla semplice vendita di prodotti, di porre le domande giuste e di verificare che il tuo piano abbia davvero una logica complessiva. Un cliente consapevole è anche un cliente meglio servito.
Quanto tempo richiede applicare questo metodo a me stesso?
La prima costruzione del piano - fotografia del patrimonio, definizione degli obiettivi, impostazione di protezione, previdenza e investimenti - richiede alcune ore di lavoro concentrato, meglio se distribuite su qualche settimana. Dopodiché il piano vive di revisioni periodiche, tipicamente una all'anno e a ogni cambiamento importante della vita, che richiedono molto meno tempo. È un investimento iniziale che ripaga per anni.
Il corso parla della situazione italiana?
Sì. Pur essendo il metodo universale, gli esempi e i riferimenti su previdenza, fiscalità degli investimenti, TFR, successione e strumenti disponibili sono calati sul contesto italiano, dove pertinente. Le regole fiscali e previdenziali sono però tecniche e cambiano nel tempo: il corso ne dà il quadro generale a fini formativi, mentre per la tua situazione specifica è sempre opportuno rivolgersi a un commercialista o a un consulente qualificato.
Alla fine avrò un piano finanziario pronto?
Avrai il metodo e tutti gli strumenti di ragionamento per costruirlo, e le azioni pratiche di ogni lezione ti guidano a comporlo passo dopo passo sulla tua situazione reale. Il piano finale è il risultato del tuo lavoro applicando il metodo: il corso ti insegna a costruirlo e a mantenerlo vivo, non ti consegna un documento generico valido per chiunque, perché un piano che vale per tutti non vale davvero per nessuno.
Pronto a passare all'azione?
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